JAL NEOBANKのメリットと毎月簡単にJALマイルが貯まる使い方

JAL NEOBANKのメリットと毎月簡単にJALマイルを貯める使い方

ネット銀行が普及し、ユニークな新サービスを展開する銀行が増えてきましたが、その中でもJALマイルを貯めるマイラーの注目を集めているのがJAL NEOBANK

さまざまな銀行取引でJALマイルが貯まることが最大の特徴であり、JALマイラーにとってメリットの多い魅力的なネット銀行です。

もず
もず

使いこなせば毎月簡単に、一部は自動的にJALマイルを貯められるので、ぜひこの解説を読んで活用してください!

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JAL NEOBANKの特徴とメリット

JAL NEOBANKは、JALペイメント・ポート株式会社が住信SBIネット銀行を所属銀行としてサービス提供するネット銀行です。

JALマイレージバンク(JMB)会員を対象とする銀行サービスなので、口座開設をするにはJMB会員である必要がありますが、JALマイルを貯めている人ならその点は大丈夫ですね?もし、JMB会員でない場合は、まずはJMB会員への入会手続きをしましょう。

新規口座開設の手続きはJMBアプリから行います。スマートフォン決済サービス「JAL Pay」との同時申し込みか、すでにJAL Payを利用しているJMB会員だけが口座開設できるので、JAL NEOBANKは必然的にJAL Payとセットで利用する建て付けになっています。

JAL Payってなに?
JAL Payのイメージ画像

年会費無料でJALマイレージバンク(JMB)アプリから利用できるJALのスマートフォン決済です。

PayPayやau Payなどと同じく、銀行口座やクレジットカードからチャージした残高で決済し、200円=1マイル貯まります。

JALマイルを残高にチャージして使うこともできます。

JAL Payが対応する決済方法

マスターカードとして使えるので、日本国内のみならず海外やネットのマスターカード加盟店でも使え、Apple Payなどのタッチ決済・コード決済に対応しているのでスマホ1台で便利に使えます。

参考 JAL Pay公式サイト

JAL NEOBANKは住信SBIネット銀行のJAL支店という位置付けなのですが、そのサービス内容は母体の住信SBIネット銀行とは違っていて、以下のようなメリットがあります。

JAL NEOBANKのメリット
  • ATM手数料が月5回まで無料(入出金合わせて)
  • 振込手数料が月5回まで無料
  • 定額自動入金が5件まで無料
  • 銀行取引でマイルが貯まる
  • JAL Payへのチャージでマイルを貯められる

銀行選びで気になるATM利用や他行振込の手数料は、無条件でそれぞれ月5回まで無料。自身名義の他行口座から指定金額を引落して自動的にJAL NEOBANK口座へ入金できる定額自動入金(5件まで登録可能)も手数料無料なので、使い勝手は申し分ないレベルです。

そして、なんと言っても対象サービスの利用状況に応じてJALマイルが貯まることがJAL NEOBANKの1番のメリットです。

MEMO
  • 新規口座開設の手続きはJMBアプリからのみなので、残念ながらポイントサイト経由で口座開設できません。
  • JAL NEOBANKは口座開設時にキャッシュカードが発行されません。キャッシュカードの代わりにスマホアプリでATMを利用する「アプリでATM」が基本になっています。キャッシュカードを発行したい場合は、JAL NEOBANKのメニューの「お客さま情報照会・変更」→「カード選定」→「カード発行」から発行申し込みができます。
  • 住信SBIネット銀行の口座を別に持つことも可能です。

参考 JAL NEOBANK公式サイト

銀行取引でマイルが貯まるJAL NEOBANKのマイルプログラム

JALマイラーの皆さんが一番知りたいのは、JAL NEOBANKの銀行取引でどのくらいマイルが貯まるのか?ですよね。

公式サイトの例によると、こんなイメージで貯まります。

JAL NEOBANKでJALマイルが貯まるイメージ

具体的には以下の取引をすることでJALマイルが貯まります。

マイルが貯まる取引獲得マイル数
円普通預金の月末残高最大160マイル/月
円定期預金の月末残高最大160マイル/月
外貨普通預金の月末残高最大2,000マイル/月
外貨定期預金の月末残高最大160マイル/月
外貨積立(月1万円以上)5マイル/月
JAL Payボーナスマイル150マイル/月
口座振替(銀行引き落とし)5マイル/件
給与受取・年金受取・定額自動入金20マイル/月
住宅ローン(JAL住宅ローン・フラット35)最大10万マイル
目的ローンの月末借入残高最大500マイル/月
他行からの振込(1件3万円以上)10マイル/件(月15回まで)
もず
もず

預金の月末残高や口座振替、給与受取、ローン利用などでマイルが貯まりますが、これらの中で現実的で、私がおすすめするのは以下の5つ。

  • JAL Payボーナスマイル 250マイル/月
  • 給与受取・年金受取・定額自動入金 20マイル/月
  • 口座振替(銀行引き落とし) 5マイル/件
  • 円普通預金の月末残高 20マイル/月
  • 他行からの振込(3万円以上) 10マイル/件

これらの5つで毎月300マイル、年間で3,600マイルくらいを簡単に貯められるので、その使い方を解説していきます。

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JAL Payボーナスマイルで毎月250マイル

毎月簡単にJALマイルを貯める使い方のメインがこれです。

まず、以下の2つの条件を満たすと、JAL Payボーナスマイルとして毎月150マイル貯まります。

  • JAL NEOBANKから2万円/月以上JAL Payにチャージ
  • JAL Payを2万円/月以上利用
JAL Payボーナスマイル
JAL Payボーナスマイル

それに加えて、JAL Payで20,000円決済すると通常のショッピングマイル(200円=1マイル)として100マイル貯まるので、

通常ショッピングマイルで100マイル

ボーナスマイルで150マイル

合計で毎月250マイル、年間で3,000マイル貯められます。

20,000円=250マイルでマイル還元率1.25%なので、やる価値は十分にあります。

チャージしたJAL Pay残高はそのまま使っても良いですが、おすすめなのはau PAYかWAON(Apple payのWAONのみ可能)にチャージする使い方です。

JAL Payにチャージした残高をau PAYかWAON(Apple Pay)にチャージして使う

チャージした段階でJAL Payボーナスマイル獲得の条件は即クリアなので、あとは好きなタイミングでau PAYかWAONを使えば良いですし、au PAYとWAONの決済ポイントも貯まります。

もず
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私は、WAON(Apple Pay)にチャージしてミニストップで楽天ギフトカードやAmazonギフトカードを買う使い方が気に入っています。

JAL Pay残高をWAONにチャージしてミニストップで楽天ギフトカードを買う使い方

WAONは、会員登録すればイオンやミニストップなどイオングループの店舗でいつでも200円=2ポイント貯まるので、WAONポイント1%還元で買い物できます。

WAONの会員登録をすればイオングループ店舗でいつでもポイント2倍

ミニストップで買った楽天ギフトカードは楽天キャッシュ(楽天ペイ残高)になるので、楽天ペイでの支払いや楽天証券の投資信託積立に使えば楽天ポイントも貯まりますし、楽天ペイの請求書払いで税金や国民年金の支払い(楽天ポイント対象外)などもできるので重宝しています。

楽天ポイントは交換率50%でJALマイルに移行できるので、楽天ペイはJALマイルと相性の良いスマホ決済です。

もず
もず

お近くにミニストップがある人には、この使い方が超おすすめです。

残念ながらJAL PayからJMB WAONにはチャージ出来ないので、ミニストップの5のつく日にJALマイル還元2%作戦は使えません。

【2024年版】税金(自動車税・固定資産税・住民税)や国民年金・健康保険料の支払いでJALマイルを最大2%貯める方法

給与受取・年金受取・定額自動入金で自動的に毎月20マイル

JAL NEOBANK口座で給与か年金の受け取り、または定額自動入金のいずれかを利用すると毎月20マイル、年間で240マイルが自動的に貯まります。

給与か年金の受取口座をJAL NEOBANKに出来る人は、それだけで自動的に年間240マイルゲットです。

それが無理な人は、1万円以上1千円単位で設定できる定額自動入金がおすすめです。

定額自動入金自身の他行口座から指定金額を引落し、自動的にJAL NEOBANK口座に入金してくれるサービス

JAL NEOBANKの定額自動入金サービス
定額自動入金サービス

定額自動入金に1万円だけ設定しておけば、それだけで自動的に年間240マイルを貯める仕組みの完成です。

JAL NEOBANKに貯まっていくお金は、JAL Payにチャージして使っても良いですし、ATM利用と振込手数料がそれぞれ毎月5回まで無料なので困ることはありません。

口座振替(銀行引き落とし)で自動的に毎月5マイル/件

公共料金やクレジットカード請求、スマホ料金、習い事の月謝などの口座振替をJAL NEOBANK口座にすると、1件ごとに毎月5マイルが自動的に貯まります。

件数の制限は無く、金額の下限もありません。

入出金明細に「口座振替」と表示される明細で、住信SBIネット銀行の商品・サービス以外への出金が対象となります。(住信SBIネット銀行フラット35の返済は対象外)

どうしてもクレジットカード払いに出来ないものってありませんか?

もず
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我が家は生命保険料とフィットネスクラブ料金の支払いが口座振替のみだったので、その2つをJAL NEOBANKの口座振替にして毎月10マイル貯まるようにしました。

毎月10マイル、年間120マイルですが、全然もらえないよりマシですし、チリつもです。

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100万円以上の円預金普通残高で自動的に毎月20マイル

以下の2つの条件を満たすと、普通預金残高に応じて毎月マイルが自動的に貯まります。

  • JAL NEOBANKの月末円普通預金残高が100万円以上
  • 翌月1~5日まで、毎日の円普通預金最終残高が10万円以上
月末残高積算マイル
100万円以上~300万円未満20マイル
300万円以上~500万円未満50マイル
500万円以上~1,000万円未満80マイル
1,000万円以上~160マイル

普通預金に置いておけるお金が100万円あるなら、その100万円をJAL NEOBANKに入れておくだけで毎月20マイル、年間で240マイルが自動的に貯まります。

JAL NEOBANK(住信SBIネット銀行)の普通預金の金利は0.1%、良い方じゃ無いけど極端に悪くもありません。普通預金の利息なんてどの銀行も無いに等しいので、入れておくだけでマイルがもらえるなら、その方が良いと思います。

前述の通り、ATM利用手数料と振込手数料がそれぞれ月5回まで無料なので、必要になればいつでも引き出したり、資金移動できるので特に不都合は無いと思います。

他行からの振込(1件3万円以上)

他行からの3万円以上の振込1件ごとに10マイル貯まります。(月間15回まで)

三井住友信託銀行からの振込、定額自動入金、銀行送金アプリ「Money Tap」および「ことら送金」からの入金、「給与」、「賞与」、「年金」の記載のある入金は対象外です。

定期的に振込(3万円以上)を受けるものがあれば、その受取口座をJAL NEOBANKにするだけで毎月自動的にマイルが貯まります。

また、スポット的に3万円以上の振込を受ける場合にも、JAL NEOBANK口座で受け取ればマイルが貯まることを覚えておきましょう。

もず
もず

例えば、確定申告の還付金とか、振込を受ける機会ってたまにありますよね。

月間15回までが上限なので、最大で毎月150マイル、年間1,800マイル貯められます。

振込手数料が無料の銀行を駆使して毎月15回の振込をこなして年間1800マイルをゲットすることも可能ですが、手間を惜しまない人向けですね。

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その他のJALマイルが貯まる取引

その他のマイルが貯まる取引は、私としては特におすすめするものじゃないのですが、それぞれ簡単に見ておきましょう。

円定期預金の月末残高

JAL NEOBANKの月末円定期預金残高が100万円以上で、残高に応じてマイルが貯まります。

月末残高積算マイル
100万円以上~300万円未満20マイル
300万円以上~500万円未満50マイル
500万円以上~1,000万円未満80マイル
1,000万円以上~160マイル

銀行の円定期預金の金利は雀の涙とも言い難いくらい低いのは皆様もご存知の通りなので、ここに資金を入れておくくらいなら他の投資に回した方が良いのでおすすめしません。

外貨普通/定期預金の月末残高・外貨積立

外貨の普通預金・定期預金の月末残高、外貨積立でマイルが貯まりますが、貯まるマイルが少ないのと、外貨なので為替リスクもあるので、マイル目的に預金するのはおすすめしません。

外貨預金をやりたいと思っていた人や、先々の海外旅行のために円高時にドル両替しておきたい人には良いかもしれません。

JAL NEOBANKの外貨普通預金の月末残高に応じてマイルが貯まる

外貨預金保有残高積算マイル
1万円以上~10万円未満5マイル
10万円以上~50万円未満20マイル
50万円以上~100万円未満100マイル
100万円以上~200万円未満200マイル
200万円以上~300万円未満300マイル
300万円以上~400万円未満400マイル
400万円以上~500万円未満500マイル
500万円以上~600万円未満600マイル
600万円以上~700万円未満700マイル
700万円以上~800万円未満800マイル
800万円以上~900万円未満900マイル
900万円以上~1,000万円未満1,000マイル
1,000万円以上~2,000マイル

JAL NEOBANKの外貨定期預金の月末残高に応じてマイルが貯まる

月末残高積算マイル
100万円以上~300万円未満20マイル
300万円以上~500万円未満50マイル
500万円以上~1,000万円未満80マイル
1,000万円以上~160マイル

外貨積立を月間1万円以上で毎月5マイル貯まる

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住宅ローン(JAL住宅ローン・フラット35)・目的ローン

住宅ローンの借り入れ金額・目的ローンの借り入れ残高でマイルが貯まります。

これらはおすすめできないということではなく、利用できる人が限られるものですね。金利などの条件に納得できればプラスでマイルがもらえるので検討する価値はあると思います。

住宅ローン(JAL住宅ローン・フラット35)の借り入れ金額に応じてマイルが貯まる

住宅ローン借入金額積算マイル
1,000万円以上~2,000万円未満12,000マイル
2,000万円以上~3,000万円未満36,000マイル
3,000万円以上~5,000万円未満60,000マイル
5,000万円以上~100,000マイル

JAL目的ローン(旅行ローン・教育ローンほか)の月末借入残高に応じてマイルが貯まる

目的ローン借入残高積算マイル
10万円以上~20万円未満10マイル
20万円以上~30万円未満20マイル
30万円以上~40万円未満30マイル
40万円以上~50万円未満40マイル
50万円以上~60万円未満50マイル
60万円以上~70万円未満60マイル
70万円以上~80万円未満70マイル
80万円以上~90万円未満80マイル
90万円以上~100万円未満90マイル
100万円以上~200万円未満100マイル
200万円以上~300万円未満200マイル
300万円以上~400万円未満300マイル
400万円以上~500万円未満400マイル
500万円以上500マイル

JAL NEOBANKのメリットと毎月簡単にJALマイルを貯める使い方まとめ

JAL NEOBANKのメリットは、なんと言っても銀行取引でJALマイルが貯まること。

ATM手数料と振込手数料がそれぞれ毎月5回まで無料なので使い勝手も申し分なし。

JAL NEOBANKのメリット
  • ATM手数料が月5回無料
  • 振込手数料が月5回無料
  • 定額自動入金が5件まで無料
  • 銀行取引でマイルが貯まる
  • JAL Payへのチャージでマイルが貯まる

マイルが貯まる取り引の中でも、以下の5つを利用して毎月簡単に300マイル、年間3,600くらい貯める使い方がおすすめ!

  • 給与受取・年金受取・定額自動入金 20マイル/月
  • JAL Payボーナスマイル 250マイル/月
  • 口座振替(銀行引き落とし) 5マイル/件
  • 円普通預金の月末残高 20マイル/月
  • 他行からの振込(3万円以上) 10マイル/件

メインは、JAL NEOBANKからJAL Payチャージ&JAL Pay決済利用で毎月もらえるJAL Payボーナスマイル。

JAL Payボーナスマイル

チャージしたJAL Pay残高をau PAYかWAON(Apple Pay)にチャージすれば、好きなタイミングで使えて決済ポイントも貯まるので、さらにお得で便利。

JAL Payにチャージした残高をau PAYかWAON(Apple Pay)にチャージして使う

私のおすすめは、WAON(Apple Pay)にチャージしてミニストップでAmazonギフトや楽天ギフトカードを買う使い方。

JAL Pay残高をWAONにチャージしてミニストップで楽天ギフトカードを買う使い方

JALマイルを貯めているならJAL NEOBANKを使わないともったいないです。是非この記事を参考に活用してください!

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最後までお読みくださり、ありがとうございます!

特典航空券に交換できるほどの大量のマイルってどうやって貯めれば良いの?という人は、まずはこちらの記事から読んでみてください。

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